| ＜初回ご相談70分＞ | 無料 |
|---|---|
| ① 生命保険の見直し・加入のご相談 | 無料 |
| ② ライフプランニング作成及び解決策のご相談（３回面談で終了） | 24,000円（税別） |
| ③ １年間の顧問契約を通してのご相談 | 84,000円（税別） |
| ④ ライフプランニング作成及び解決策のご相談（簡易版 １回面談で終了） | 10,000円（税別） |
【株式会社アイポス ファイナンシャルプランニングサービス料金表】
＜初回ご相談70分＞
無料
今後の課題解決に向けての最初の一歩となりますので、必ず一度は面談をお願いしております。
基本的に弊所にご来所頂き、相談者の方の課題の概要を伺い、解決に向かえるかどうか方向性を確認するための時間となります。
解決に向えるとご相談者の方が判断された場合、またファイナンシャルプランナー（森）を信頼して頂ける場合は、
２回目以降の相談メニューに移行されるかどうかを確認させて頂きます。初回の無料面談で方向付けできる場合もございますので、
その場合は２回目以降の相談には移行いたしません。
＜２回目以降相談メニュー及び料金＞
① 生命保険の見直し・加入のご相談
無料
これから生命保険に入ろうとされている方、また見直しを希望されている方向けのメニューになります。
人生で二番目に高い買い物と言われる生命保険ですが、加入してから１０年以上も経ち、「こんなはずではなかった」と後悔される方がいらっしゃいます。
なんとなくお付き合いや雰囲気で入られているケースも頻繁にお見受けします。生命保険は比較的長い期間（１０年以上）のキャッシュフローを決める傾向があるため、
どの方向に向かうかで全く異なる結果となってしまいます。ご相談は無料で承りますが、当方には生命保険の代理店委託契約がございます。
ご意向を伺い、具体的な商品案内をさせて頂く場合がある点はご理解をお願いします。無理に加入を勧めることはございませんので、その点はご安心下さい。
保険ショップなどでプランニングをされている方のセカンドオピニオンにもお応えします。
【当メニューが向いている方】
・生命保険の見直しをお考えの方
・生命保険に何も入っておらず将来に何となく不安をお持ちの方
・現在加入されている生命保険が適正なものかどうか分からない方
② ライフプランニング作成及び解決策のご相談（３回面談で終了）
24,000円（税別）
収入と支出、現状の資産と負債をお伺いしたうえで、ご希望されるライフイベントを組み込んで作成していきます。
ご希望のライフイベントは、例えば出産、結婚、マイホーム購入、転職、老後の住まい探し、退職などが挙げられます。
ライフプランニングのためには所定のフォームに必要事項をご記入、ヒアリングをさせて頂いたうえで、現状と課題の解決が明快となるよう
「ライフプランニング表」を作成させて頂きます。
初回：ヒアリング ２回目：ライフプランニングの確認 ３回目：解決策の提示と基本的に３回の面談を重ねます。
初回：ヒアリング ２回目：ライフプランニングの確認・解決策の提示と、２回で一旦方向性をご確認頂ける場合もありますが、
その場合、ライフプラン作成の半年～一年後を目途にフォロー面談とライフプランニングの修正をさせて頂きます。
また③の年間顧問契約をするかお悩みの場合、こちらの②のプランで３回面談を通してお試しをして頂くことも可能です。
【当メニューが向いている方】
・マイホームやマンションの購入を検討されている方
・老後の資金に不安をお持ちの方
・教育資金に不安をお持ちの方
・③の顧問契約を検討したいがサービス、面談をある程度通してから判断されたい方
具体的な不安やこれからやろうとしていることがはっきりしている方向けのメニューです。
主に２５歳～５０歳位の方向けのメニューになります。
③ １年間の顧問契約を通してのご相談
84,000円（税別）
相続や老後の生活設計、不動産をどうするかなど、これまで長年積み重ねてきた事をどう整理していくかは、
簡単に答えが出せるものではありません。人それぞれペースは色々ですので、解決策まずありきの対応は、空中分解を招きかねません。]
また、暮らしていく中で修正や方向転換、思わぬ出来事への対応も必要になることもあります。全体像を把握したうえで、
関係する専門家（弁護士、司法書士、税理士、土地家屋調査士、宅地建物取引士 等）との連携を図りながら、毎月1回の面談を通して
課題を見つけ、一つ一つ緩やかに解決に向います。できるだけ早い段階から対策を考え、緊急性は高くはない（3～５年程度かけて答えを導く必要がある）
が少しずつ着実に進めていく必要がある方向けのメニューとなります。主に４０歳～７５歳位の方向けのメニューとなります。
無料面談の後にいきなり顧問契約に抵抗を感じる場合は、②の３回面談コースでお試し頂くことをお勧めしております。
【当プランが向いている方】
・ご自身もしくは両親（祖父母、叔父伯母含む）の相続を想定される方
・不動産の出口（売却、相続、贈与、用途変更等）にお悩みの方
・事業承継を少しずつ考える必要をかんじている方
・上記の悩みを家族に相談しづらい方 もしくは相談できる相手がいない方
④ ライフプランニング作成及び解決策のご相談（簡易版 １回面談で終了）
10,000円（税別）
ライフプランニングに本格的に取り組まずとも、老後の生活設計、転職、退職準備、住宅ローンの返済、マイホーム取得・売却、子どもの学費など
これからの「お金の不安」をある程度具体的に見通しを立てたい方向けのメニューになります。初回無料相談で状況を３０分程聞かせて頂いた後、
有料相談をご希望される場合、ライフプランニングをするために必要なシートの記入についてご説明させて頂きます。源泉徴収票、住宅ローンの
返済予定表、生命保険証券の写しなど必要書類をお伝えさせて頂きますので、初回面談終了後にご準備頂き、必要書類をご返送頂きます。
二回目面談時に、提出頂いた書類を元に作成したライフプランニング表をお渡しさせて頂き、感想をお伺いして、解決策や方向性をお伝えさせて頂きます。
二時間程度でお伝えできることをお伝えさせて頂き、その時点で一旦ライフプランニングは終了となります。主に２５歳～５０歳くらいの方向けのメニューとなります。
②との違いは、精度の違いとお考えください。ヒアリングなど事前準備に時間をかけている分、②のほうがより理解度が高まりますし、解決策もより精度が高いものとなります。
【当プランが向いている方】
・漠然とした不安を抱えているが、何が不安なのかもよく分からない方
・とりあえず一歩踏み込んだ相談をしてみたい方
・「無料相談」は逆に不安を感じる方
その他補足など
●相談料については、有料相談に移行される場合は、初回の有料面談前に、前払いで口座振り込みをお願いしております。
事前にお振込頂けない場合は、有料相談はお受けできませんので、ご了承ください。
●相談を進めていくにあたって、課題の解決に有効な手段がある場合、具体的な商品やサービスのご案内をさせて頂く場合がございます。
商品やサービスを選択頂いた場合、商品提供会社より、株式会社アイポスに手数料が発生する場合がございます。
例えば生命保険商品のご加入による、生命保険販売手数料が例として挙げられます。
※商品やサービスの利用を強要するものでは一切ございません。案内を希望されるかどうかは都度確認しながら進めさせて頂きますので、その点ご安心下さい。
●ファイナンシャルプランの実行支援はさせて頂きますが、その結果に対する責任は依頼者様のものであることをご理解ください。
