ファイナンシャルプランナーだからできる事

よけいなお世話屋さんの森拓哉です。

私、一級ファイナンシャルプランニング技能士とCFPという資格があります。

 

同時に生命保険の募集代理店という顔もあります。

保険の募集手数料は㈱アイポスの売上になっているわけです。

売上を上げるには、販売する必要があります。

保険販売というととかく無理に入らされる印象があるように思います。決めつけや強引な話は

相談者の方も嫌がります。「保険に入らされる」のは誰にとっても幸せではありません。

過去駆け出しの頃、そういう失敗をしたこともあります。

 

今はどうかというと、ほぼ有りません。

なぜかと言うと、ここ数年はひたすらにお困りのことで私ができる事をひたすら説明、解説するようにして

いるからだと思います。

 

保険料が高いとお感じなら、なぜその仕組みが高くなっているのかを説明、解説します。

安くするには、何がメリットで、何がデメリットを解説します。

 

マイホームを買いたいなら、その後何が起こるかキャッシュフローの変化、リスク、メリット、デメリットを解説します。

 

iDeCoがしたいなら、何がメリットで何がデメリットか。そもそもどういう制度か。

 

不動産投資がしたいなら、、、

 

暗号通貨を買いたいなら、、、

 

投資信託を買いたいなら、、、

 

NISAに興味があるなら、、、、

 

お墓に興味があるなら、、、

 

家の修繕に興味があるなら、、、

 

ひたすらに自分できる知りうる解説です。

その中で意見やアドバイスを求められたら、私なりの考えや私自身が自分で取り組んでいる事をこれまた解説します。

私自身の取り組みも決して万能ではありませんが、私がその時々瞬間瞬間に最善と思ったことの積み重ねではあります。

失敗したかなということもあります。プロではありますが、一人の人間でもありますから。

 

それをひたすら繰り返していくと、言葉のキャッチボールが生まれ、自然と解決策に向かい始めます。

お客様にとっても私にとっても嬉しい瞬間です。

 

これってファイナンシャルプランナーだからできることなのだと思います。

「保険屋さん」「不動産屋さん」「証券外務員さん」　専門に縛られずに、全体像から最適解を見つけていく、

そんなファイナンシャルプランナーでありたいと思いながら、日々取り組んでおります。

 

お陰様で毎日大忙しで目が回っています。